Đối tượng Phạm Thị Hiền tại cơ quan công an
Theo điều tra của Cơ quan Công an để xây dựng nhà hàng, trung tâm điện máy, siêu thị điện thoại, ô tô… vợ chồng Hiền đã huy động vốn và trả lãi suất vay vốn lên tới 6% đến 9%/tháng. Vì ham lãi cao, nhiều người dùng "sổ đỏ" thế chấp ngân hàng hoặc đứng ra vay tiền của người khác rồi cho Hiền vay lại để hưởng chênh lệch phần trăm tiền lãi. Từ giữa năm 2010 đến tháng 6-2011, Hiền đã vay mượn tiền của rất nhiều người với số tiền lên tới trên 17 tỷ đồng. Chị V.T.K.D (ở thị trấn Ngô Mây) cho biết: “Tôi lấy "sổ đỏ" thuế chấp ngân hàng vay 600 triệu đồng và vay bên ngoài 2.715 tỷ đồng với lãi suất 4,5%/tháng. Toàn bộ số tiền trên tôi đã cho bà Hiền vay mượn trong 13 đợt nhưng đến nay chẳng thấy trả tiền lãi lẫn tiền gốc”.
Đến thời điểm hiện tại tài sản của chủ siêu thị điện thoại không còn gì ngoài số nợ đang ôm hơn 12 tỷ đồng.