Tòa án nhân dân TP Hà Nội vừa đưa ra xét xử và tuyên phạt Lê Anh Đức (SN 1998, trú tại xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang) tổng mức án 20 năm về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.
Quá trình xét xử cho thấy, khoảng tháng 11-2024, Lê Anh Đức làm nghề môi giới mua bán xe ô tô cũ. Do gặp khó khăn trong quá trình kinh doanh, bị cáo nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua xe ô tô trả góp.
Nhưng vì Đức có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng nên anh ta đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh. Đức vì thế nhờ người đứng tên vay tiền mua xe ô tô trả góp giúp.
Mọi thủ tục liên quan đến hồ sơ vay vốn ngân hàng và trả nợ sẽ do bị cáo thực hiện. Anh ta còn cam kết trả tiền công cho những người đứng tên vay vố tiền giúp Đức.
Thực hiện thủ tục vay tiền ngân hàng mua xe ô tô trả góp, bị cáo liên hệ với các showroom bán xe ô tô, đồng thời liên hệ tổng đài của Ngân hàng Liên doanh Việt -Nga và gặp chị Nguyễn Thu Trang (nhân viên ngân hàng) tư vấn hỗ trợ làm thủ tục vay vốn mua xe ô tô trả góp.
Sau khi được tư vấn và theo quy định của ngân hàng, hồ sơ vay vốn phải có hợp đồng lao động cùng giấy xác nhận thu nhập hàng tháng của người đứng tên khoản vay. Bị cáo vì thế đã lên mạng xã hội tìm và liên hệ với tài khoản Zalo tên “Tuệ Tĩnh Tâm" để thuê làm giả các giấy tờ gồm: hợp đồng lao động, giấy xác nhận thu nhập của người vay vốn, rồi cung cấp cho ngân hàng để được xét duyệt hồ sơ.
Tin tưởng vào các tài liệu giả do Đức cung cấp là thật, Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga đã giải ngân vào các showroom mà bị cáo nhờ người đứng tên hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng. Bị cáo nói những người đứng tên hợp đồng đến nhận bàn giao xe từ showroom, sau đó giao lại cho anh ta.
Cụ thể, thông qua mối quan hệ kinh doanh xe ô tô, Đức quen biết Nguyễn Văn Linh (SN 1987, ở phường Khương Đình, Hà Nội) cùng làm nghề kinh doanh, môi giới mua bán xe ô tô. Bị cáo đưa thông tin gian dối với Linh rằng Đức đang kinh doanh xe ô tô trả góp, có nhiều xe nhờ người khác đứng tên hộ khoản vay tại ngân hàng và do cần tiền nên phải bán lại xe ô tô với giá thấp hơn thị trường.
Mọi thủ tục liên quan đến trả nợ tất toán khoản vay tại ngân hàng, Đức sẽ chịu trách nhiệm. Khi nào ngân hàng bàn giao Giấy đăng ký xe ô tô (bản gốc) thì anh ta sẽ bàn giao lại cho Linh.
Tin tưởng Đức, anh Linh đồng ý mua xe ô tô của bị cáo. Sau khi nhận tiền mua xe, Đức bàn giao cho Linh các giấy tờ xe gồm: giấy đăng kiểm xe (bản gốc), giấy đi đường của ngân hàng (bản gốc). Đức thỏa thuận khi đăng ký xong thủ tục cấp Giấy đăng ký xe và biển số xe, bị cáo sẽ bàn giao cho Linh Giấy đăng ký xe (bản photo công chứng) và biển số xe sau.
Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền từ Linh, Đức không thực hiện việc trả nợ cho ngân hàng để tất toán khoản vay và lấy Giấy đăng ký xe bản gốc mà sử dụng để trả nợ ngoài xã hội, chi tiêu cá nhân hết.
Với thủ đoạn trên, từ 11-2024 đến tháng 12-2024, Đức đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng. Quá trình điều tra, ngân hàng này yêu cầu Lê Anh Đức và những người liên quan phải trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt.
Tại tòa, bị cáo thành khẩn khai nhận các hành vi bị truy tố, đồng thời cho biết, những người đứng tên vay tiền mua ô tô trả góp cho anh ta cùng các nhân viên ngân hàng liên quan không giúp sức, không đồng phạm với Đức.
Trong khi đó, đại diện Ngân hàng liên doanh Việt - Nga cho hay, các nhân viên liên quan của tổ chức tín dụng này không có sai phạm trong công việc. Phía ngân hàng chỉ mong muốn thu hồi lại khoản tiền đã cho vay cùng số tiền lãi phát sinh.
Thẩm phán, chủ tọa phiên tòa cho rằng, giao dịch giữa ngân hàng và những người đứng tên vay vốn mua xe ô tô trả góp cho bị cáo là vô hiệu nên sẽ tiền lãi sẽ không được áp dụng. Tuy nhiên, phía ngân hàng có thể khởi kiện trong một vụ án dân sự khác nếu muốn.
Quá trình giải quyết vụ án, Lê Anh Đức còn khai, ngoài 5 xe ô tô liên quan đến Ngân hàng liên doanh Việt – Nga, anh ta còn nhờ người đứng tên khoản vay ở 2 ngân hàng khác để mua 2 chiếc ô tô sau đó bán xe được hơn 1,5 tỷ đồng. Cơ quan tố tụng đã tách nội dung này để làm rõ sau.
