Ngày 6-4, Tòa án nhân dân TP Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Phạm Văn Hảo (SN 1988, ở phường Dương Nội, Hà Nội) mức án 14 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 4 năm tù về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”. Tổng hợp hình phạt với bản án đang phải chấp hành, bị cáo Hảo phải chấp hành mức án chung là 30 năm tù.
Quá trình xét xử cho thấy, khoảng tháng 3-2018, Phạm Văn Hảo có khoản vay phát sinh nợ xấu do không thực hiện đúng nghĩa vụ trả nợ nên không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tín dụng.
Để vay được tiền, Hảo nghĩ ra cách làm giả các giấy tờ cá nhân gồm: Chứng minh nhân dân, số hộ khẩu, trích lục kết hôn để khi ngân hàng tra cứu trên CIC (Cổng thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam) sẽ không phát hiện ra bị cáo đang có khoản nợ xấu, từ đó có thể ký hợp đồng vay tiền và chiếm đoạt.
Bị cáo thông qua mạng xã hội zalo thuê đối tượng tên “Nguyễn Văn Bằng” (không xác định được nhân thân lai lịch) làm giả các giấy tờ nêu trên với giá 10 triệu đồng. Sau đó, từ ngày 23-3-2018 đến ngày 18-1-2019, Hảo sử dụng các giấy tờ giả này chiếm đoạt tiền hơn 3 tỷ đồng của các cá nhân và ngân hàng.
Cụ thể, Hảo liên hệ với anh Nguyễn Tuấn A (nhân viên Công ty cổ phần Hà Thành ô tô) hỏi mua 2 chiếc xe ô tô Ford Transit. Hợp đồng mua theo hình thức trả trước một phần tiền, phần còn lại vay vốn ngân hàng.
Bên mua là Đinh Thị Thu H và do Hảo đã nhờ một người (chưa rõ nhân thân) ký tên vào bên mua trong các hợp đồng mua bán ô tô. Sau đó, bị cáo liên hệ với cán bộ tín dụng TP Bank để vay vốn mua tài sản. Hảo cung cấp các giấy tờ giả mạo và được ngân hàng này phát hành bảo lãnh cho khoản tiền mua xe.
Tiếp đó, bị cáo trao đổi với chị Đinh Thị Thu H. (vợ Hảo nhưng sống ly thân) để nhờ đứng tên đăng ký xe ô tô. Ngày 15-3-2018, Hảo và chị H. làm thủ tục đăng ký chiếc xe trên tại Phòng Cảnh sát giao thông Công an tỉnh Nam Định.
Đáng chú ý, ngay khi có giấy hẹn nhận đăng ký xe, bị cáo đã chụp lại thông tin đăng ký xe để thuê người làm giả giấy tờ này. Đến ngày 23-3-2018, bị cáo, chị H và cán bộ tín dụng đến lấy đăng ký xe ô tô như giấy hẹn.
Lúc này, Hảo nhanh tay đánh tráo giấy đăng ký xe và đưa cho cán bộ tín dụng giữ giấy đăng ký giả. Còn bản thân anh ta giữ giấy đăng ký thật. Cùng ngày, ngân hàng đã giải ngân cho Hảo vay 700 triệu đồng để thanh toán tiền mua xe.
Ngày 29-3-2018, bị cáo cũng thực hiện thủ đoạn như trên để đăng ký với chiếc xe ô tô thứ hai. Tổng số tiền ngân hàng TP Bank đã giải ngân cho Hảo là 1,4 tỷ đồng. Tính đến ngày 30-9-2025, bị cáo mới trả ngân hàng hơn 316 triệu đồng. Ngân hàng này yêu cầu Hảo phải trả số tiền hơn 3,2 tỷ đồng.
Cùng thời điểm, bị cáo còn liên hệ vay vốn Ngân hàng NCB theo hình thức vay bù đắp (vay trước để mua 2 xe ô tô Ford Transit nêu trên, chiếc xe Hảo đã thế chấp ở ngân hàng TPBank). Hảo đã cung cấp các giấy tờ giả như hợp đồng mua bán xe, CMND, sổ hộ khẩu, bản sao trích lục kết hôn.
Để không bị phát hiện chiếc xe trên đã được thế chấp, bị cáo thuê một đối tượng sử dụng Telegram (không xác định được tài khoản) làm chậm đăng ký giao dịch bảo đảm trên hệ thống đăng ký trực tuyến của Cục đăng ký quốc gia giao dịch bảo đảm (Bộ Tư pháp).
Khi ngân hàng thẩm định không phát hiện ra xe ô tô đã được thế chấp ở ngân hàng khác. Do đó, Hảo vay và chiếm đoạt số tiền hơn 1,2 tỷ đồng. Ngoài ra, bị cáo còn chiếm đoạt của cá nhân khác số tiền 400 triệu đồng.
Đối với chị Đinh Thị Thu H. - người đứng tên đăng ký 2 chiếc xe ô tô trên và cùng Hảo đến ngân hàng vay tiền. Cơ quan điều tra xác định, chị này không biết Phạm Văn Hảo tráo giấy tờ giả, không được hưởng lợi nên không đề cập xử lý.
