Dựng hợp đồng vay tiền để lừa đảo
Phòng An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an tỉnh Lạng Sơn vừa tiếp nhận đơn trình báo của một nạn nhân trú tại tỉnh Đồng Tháp. Theo trình báo, trong thời gian điều khiển xe lên khu vực cửa khẩu để chờ xuất hàng, do cần tiền gấp, nạn nhân đã lên mạng xã hội Facebook tìm kiếm dịch vụ vay tiền online.
Tin vào những lời quảng cáo “thủ tục nhanh - giải ngân ngay”, nạn nhân đã làm theo hướng dẫn của đối tượng và chuyển số tiền đặt cọc lên tới 150 triệu đồng. Sau đó, toàn bộ liên lạc bị cắt đứt, khoản vay thì “bặt vô âm tín”.
Triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng Công an Lạng Sơn đã nhanh chóng xác định đối tượng gây án là Nguyễn Quang Linh (23 tuổi, trú tại Hà Nội).
Theo tài liệu điều tra, từ khoảng tháng 6/2021, Linh bắt đầu thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng bằng thủ đoạn giả danh nhân vật có lượng theo dõi lớn trên mạng xã hội để làm dịch vụ cho vay tiền online.
Linh mua hàng loạt tài khoản Facebook trên các hội, nhóm mua bán tài khoản rồi đăng tải hình ảnh bảng lãi suất, bảng tính tiền phải trả hàng tháng, hợp đồng vay tiền nhằm tạo vỏ bọc chuyên nghiệp, đánh vào tâm lý người cần vay gấp.
Khi có người liên hệ, đối tượng yêu cầu cung cấp ảnh căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng và số tiền cần vay. Dựa trên thông tin đó, Linh chỉnh sửa hợp đồng, chụp ảnh gửi cho “khách hàng”. Nếu nạn nhân đồng ý vay, Linh yêu cầu chuyển tiền đặt cọc từ 900.000 đến 2 triệu đồng, hoặc chuyển tiền “chứng minh thu nhập” từ 3 triệu đồng trở lên.
Sau khi nạn nhân sập bẫy, Linh tiếp tục bịa đặt các khoản phí như phí xác thực tài khoản, phí chứng minh khả năng chi trả… với mục đích duy nhất là chiếm đoạt tiền để chi tiêu cá nhân. Toàn bộ tiền được chuyển vào nhiều tài khoản ngân hàng do Linh mượn của người khác, sau đó đối tượng lập tức chặn liên lạc.
Căn cứ tài liệu thu thập được, ngày 22/3/2024, Phòng An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Lạng Sơn đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Nguyễn Quang Linh về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cắt ghép video, giả giọng nói AI để “dụ mồi”
Không dừng lại ở một vụ việc, thực tế cho thấy các đối tượng lừa đảo công nghệ cao đang ngày càng biến hóa tinh vi, chuyên nghiệp. Điển hình là đường dây lừa đảo giả danh một người nổi tiếng trên mạng xã hội vừa bị Công an tỉnh Điện Biên triệt phá.
Bằng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI), các đối tượng cắt ghép video, giả mạo giọng nói, dựng hàng loạt tài khoản Facebook, TikTok, Zalo quảng cáo cho vay vốn với những lời “có cánh” như: “Thủ tục đơn giản - giải ngân trong ngày - không thế chấp”. Thậm chí, các đối tượng còn gọi video trực tiếp để tạo niềm tin, khiến nhiều người lầm tưởng đang trao đổi với tài khoản chính chủ.
Khi nạn nhân có nhu cầu vay, đối tượng chuyển sang liên hệ qua Zalo, yêu cầu gửi ảnh căn cước công dân, làm hồ sơ vay tiền. Ngay sau đó, hàng loạt khoản phí được “vẽ” ra: phí hồ sơ, phí bảo hiểm khoản vay, phí giải ngân… Chỉ cần nạn nhân chuyển tiền lần đầu, các đối tượng tiếp tục “dẫn dụ” bằng những khoản vay lớn hơn, thúc ép chuyển thêm tiền với cam kết giải ngân ngay trong ngày.
Thực tế, toàn bộ số tiền đều bị chiếm đoạt. Khi nạn nhân yêu cầu hoàn trả hoặc không còn khả năng chuyển tiền, các đối tượng lập tức chặn liên lạc, xóa dấu vết. Chỉ trong thời gian ngắn, hơn 500 nạn nhân trên cả nước đã sập bẫy, tổng số tiền bị chiếm đoạt gần 1 tỷ đồng; riêng tại Điện Biên có trường hợp bị lừa 9 triệu đồng.
Nhận diện rõ tính chất nghiêm trọng của vụ việc, Công an tỉnh Điện Biên đã xác lập chuyên án vào ngày 17/12/2025 để làm rõ, và tiến hành bắt giữ Nguyễn Hoàng Long và Đào Văn Trường (cùng sinh năm 2002, trú tại xã Hòa Xá, Hà Nội).
Cơ quan điều tra xác định, Nguyễn Hoàng Long là đối tượng chạy quảng cáo các video giả mạo cho vay vốn, sử dụng hình ảnh người nổi tiếng để dẫn dụ người dân; còn Đào Văn Trường trực tiếp tải, chỉnh sửa video, đăng lên các tài khoản Facebook mua trên mạng, yêu cầu nạn nhân chuyển tiền rồi chiếm đoạt.
Trước các thủ đoạn tinh vi trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, không cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân, không chuyển tiền cho các tài khoản vay vốn không rõ nguồn gốc. Mọi nhu cầu vay vốn cần tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp, được Nhà nước cấp phép.
Cùng với sự chủ động của mỗi người dân, sự vào cuộc quyết liệt, không khoan nhượng của lực lượng Công an tiếp tục là “lá chắn” quan trọng, góp phần giữ gìn an toàn, bình yên trên không gian mạng.
