Gọi điện đến Đường dây nóng ANTĐ, chị Lê Minh Trang ở phường Hà Đông, Thành phố Hà Nội phản ánh, chị tham gia một số hội nhóm mua bán vàng trên mạng xã hội, từ “vàng Bảo Tín Minh Châu”, “vàng SJC” đến vàng của một số cửa hàng tư nhân… Tại các hội nhóm này, những người tham gia rao bán vàng với đủ mức giá và chủng loại khác nhau, từ vàng miếng đến vàng nhẫn, từ nửa chỉ đến cả lượng vàng, song giá bán thường cao hơn giá niêm yết tại các cửa hàng. Cá nhân có nhu cầu mua sẽ liên hệ với bên bán và hẹn địa điểm giao tiền, nhận vàng.
“Hoạt động mua bán vàng trên các hội nhóm diễn ra khá dễ dàng, tấp nập vào bất cứ giờ nào trong ngày và giá cả được thiết lập trên cơ sở thỏa thuận giữa hai bên. Vậy việc mua bán vàng trao tay giữa các cá nhân có vi phạm quy định về thuế và nếu bị phát hiện có bị xử phạt” - chị Trang đặt câu hỏi.
Được biết, Nghị định 24/2012/NĐ-CP quy định, hoạt động mua, bán vàng miếng của tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện tại tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
Ngoài ra, theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ 9-2-2026 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mọi doanh nghiệp, cửa hàng, tiệm vàng hoặc cá nhân tham gia hoạt động sản xuất, kinh doanh, mua - bán vàng miếng mà không có giấy phép hợp pháp do Ngân hàng Nhà nước cấp đều thuộc diện bị xử lý vi phạm hành chính.
Tùy theo tính chất, mức độ và hậu quả của hành vi vi phạm, tổ chức, cá nhân vi phạm sẽ bị áp dụng một trong các hình thức xử phạt như cảnh cáo hoặc phạt tiền. Bên cạnh đó, cơ quan chức năng có thể áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm; đình chỉ hoạt động kinh doanh liên quan hoặc đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn nhất định.
Như vậy, giao dịch vàng miếng phải ở địa điểm của các doanh nghiệp, tổ chức tín dụng được cấp phép; còn cá nhân thì không ai cấp phép, nếu giao dịch với nhau và bị phát hiện cũng là vi phạm, đặc biệt là hoạt động mua bán trên mạng… nên sẽ bị tịch thu vàng.
Còn với những cá nhân đang sở hữu một số vàng đã mua trong quá khứ và không có giấy tờ chứng minh nguồn gốc, xuất xứ nếu không giao dịch trái phép thì không bị tịch thu.
Trong khi đó, vàng nhẫn được xác định là vàng trang sức, mỹ nghệ. Theo Điều 8 Nghị định 24/2012/NĐ-CP, hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ là hoạt động kinh doanh có điều kiện và áp dụng đối với doanh nghiệp.
Như vậy, không có quy định nào xử phạt trường hợp cá nhân mua, bán vàng trang sức. Do đó, nếu cá nhân chỉ chuyển nhượng vàng nhẫn của mình cho người khác, không mang tính chất kinh doanh thường xuyên thì không bị xử phạt.
