Vay tiền trong “nhóm kín”
Chỉ huy Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an thành phố (CATP) Hà Nội cho biết, thực hiện ý kiến chỉ đạo của Giám đốc CATP, đơn vị đã chủ trì phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự tiến hành các biện pháp nghiệp vụ để điều tra, xác minh ổ nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng.
Quá trình điều tra đã bắt giữ 4 ổ nhóm, 22 đối tượng thực hiện hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Vụ thể: qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, trinh sát Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã phát hiện một số tài khoản Facebook, Zalo có hành vi cho vay lãi nặng, đã sử dụng các biện pháp nghiệp vụ đấu tranh.
Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự huy động CBCS triển khai thành 4 tổ công tác theo dõi di biến động của 4 nhóm đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trên không gian mạng.
Tổng lực các biện pháp nghiệp vụ, cơ quan công an đã phát hiện nhóm thứ nhất do Hồ Tuấn Linh (SN 1994) trú tại phường Thanh Xuân, Hà Nội cầm đầu; nhóm thứ hai do Lê Anh Tú (SN 1998) trú tại phường Văn Miếu - Quốc Tử Giám, Hà Nội cầm đầu; nhóm thứ ba do Nguyễn Bình Minh (SN 1984) trú tại phường Vĩnh Hưng, Hà Nội cầm đầu và nhóm thứ tư do Hoàng Văn Vũ (SN 1983) trú phường Hồng Hà, Hà Nội cầm đầu.
Để hoạt động cho vay lãi nặng, Hồ Tuấn Linh chỉ đạo các đối tượng trong ổ nhóm tạo lập các tài khoản ứng dụng Zalo với tên “ảo” để liên lạc, mời chào, trao đổi với khách vay. Trong nhóm này, ngoài Linh và Lê Anh Tú sử dụng tài khoản ngân hàng mang tên người khác, đa số đều sử dụng tài khoản ngân hàng của cá nhân để giao dịch cho vay và thu lãi. Nhóm Linh đã cho vay hơn 3 tỷ đồng; thu về số tiền lãi hơn 600 triệu đồng; hưởng lợi bất chính tổng số tiền là gần 550 triệu đồng...
Còn với nhóm Lê Anh Tú, đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự dưới hình thức bốc họ 10 ăn 8, trả trong thời gian 50 ngày, tương đương mức lãi suất 4.000 đồng/ 1 triệu đồng/ 1 ngày, lãi suất theo năm tương ứng 146%/ năm. Lê Anh Tú rủ thêm 3 người khác cùng làm cho vay lãi nặng nhưng đối tượng này là người cung cấp tiền vốn và trực tiếp hướng dẫn cách thức cho vay lãi nặng. Những người còn lại trong nhóm có nhiệm vụ trực tiếp tìm kiếm khách vay tiền, đi kiểm tra thông tin khách báo lại Tú. Nếu khách chậm trả thì nhóm này gọi điện nhắc khách hoặc hàng ngày nhắc nợ, đi thu tiền khách vay.
Trong nhóm này, Nguyễn Hoàng Nam (SN 2005) trú tại phường Hai Bà Trưng, Hà Nội hoạt động cho vay lãi nặng và đã thuê tài khoản ngân hàng của Bạch Đặng Mạnh Dũng với giá 1 triệu đồng/ tháng để hoạt động.
Dũng có trách nhiệm quét sinh trắc học trên điện thoại của Nam và đưa thẻ ATM của mình cho Nam sử dụng. Ngoài ra Anh Tú còn giao cho Nam thêm 1 sim điện thoại để đăng ký Zalo và Telegram sử dụng hoạt động giao dịch cho vay lãi nặng. Khách trả tiền hàng ngày cho Nam qua tài khoản Ngân hàng của Bạch Đặng Mạnh Dũng. Qua điều tra, cơ quan công an xác định nhóm Lê Anh Tú cho vay số tiền gần 2,3 tỷ đồng; thu lãi hơn 480 triệu đồng và thu lợi bất chính gần 376 triệu đồng...
Tương tự, nhóm do Trần Bình Minh cầm đầu cũng sử dụng hình thức mua sim, tài khoản ngân hàng để kinh doanh cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, thu lợi bất chính gần 400 triệu đồng...
Còn với Hoàng Văn Vũ, đối tượng “kế thừa” vai trò của người anh họ Hoàng Văn Dũng (SN 1990) trú ở phường Hồng Hà, Hà Nội. Từ cuối năm 2024, Hoàng Văn Dũng thuê 7 người chuyên tìm khách cho vay lãi nặng dưới hình thức “bốc họ”. Đầu tháng 4-2025, Hoàng Văn Dũng phải đi thi hành bản án tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, nên đã rủ Vũ quản lý nhân viên cho vay lãi nặng dưới hình thức “bốc họ”.
Khoảng tháng 9-2025, Vũ thuê thêm 2 người khác làm nhân viên đi thu tiền của khách. Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định Vũ đã tổ chức cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 121,6%/ năm đến 146%/ năm.
Thủ đoạn tinh vi của những đường dây “tín dụng đen”
Thượng tá Đặng Mạnh Cường, Phó trưởng Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, CATP Hà Nội cho biết, cả 4 nhóm đối tượng này đều đăng bài trên một diễn đàn cho vay lãi nặng. Khai thác dữ liệu điện tử cho thấy có khách vay số tiền 1,5 tỷ đồng và bị cắt lãi số tiền 300 triệu đồng ngay khi nhận khoản vay.
Các đối tượng lợi dụng không gian mạng để lập nên hội nhóm cho vay tín dụng, sau đó lập nhiều nhóm khác trên mạng xã hội, trao đổi thông tin, giao dịch cho vay lãi nặng trên các hội, nhóm kín hoặc liên hệ qua các ứng dụng mạng xã hội Facebook, Zalo, Telegram...
Sau khi kết nối được với nhau, các đối tượng trao đổi các thông tin khách hàng để thực hiện hoạt động cho vay và trao đổi khách hàng giữa các nhóm với nhau; khiến cho khách vay cùng lúc bị nhiều nhóm bóc lột với các loại phí khác nhau...
Dù cho vay trên không gian mạng, nhưng với những khách vay chậm trả ngoài gọi điện, nhắn tin đe dọa các đối tượng còn đến tận nơi tìm khách để chửi bới gây sức ép đòi tiền.
"Các nhóm đối tượng hoạt động hết sức tinh vi, lợi dụng không gian mạng, thường xuyên thay đổi tài khoản mạng xã hội, sử dụng tài khoản không chính chủ, rút tiền mặt để xóa dấu vết giao dịch, gây khó khăn cho việc phát hiện và điều tra của Cơ quan Công an" - Chỉ huy Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, CATP Hà Nội thông tin và cho biết các đối tượng cho nhiều khách vay với số tiền giao dịch rất lớn, có những khách vay số tiền lên tới 4 tỷ đồng, với lãi suất từ 180%/ năm trở lên. Từ đầu năm 2024 đến nay, số tiền các nhóm đối tượng thu "họ" của các khách vay lên tới hơn 300 tỷ đồng, trong đó số tiền thu lời bất chính khoảng gần 40 tỷ đồng...
Vụ việc đang tiếp tục được điều tra làm rõ.
