Những cú lừa phía sau lời mời đầu tư forex

  • 06/12/2020 06:38
  • 0 bình luận
  • Nhật Linh
  • In bài

ANTD.VN - Những lời mời gọi đầu tư forex (ngoại hối) với lãi suất lên đến hàng chục phần trăm mỗi tháng, hàng trăm phần trăm mỗi năm đã khiến nhiều nhà đầu tư mờ mắt, lao vào như con thiêu thân. Và kết quả là họ đã mất trắng số tiền khi trót đầu tư vào những sàn forex lừa đảo.

Những cú lừa phía sau lời mời đầu tư forex ảnh 1

Các sàn forex lừa đảo đang nở rộ tại Việt Nam (Ảnh minh họa)

“Cháy túi” vì ham lợi nhuận cao

Anh T, một nhà đầu tư tại Hà Nội kể lại, hồi tháng 8-2020, anh được một người tự xưng là nhân viên môi giới của sàn United Market (UTD) mời chào và đã đầu tư hơn 12.000 USD vào sàn này. Theo lời tư vấn, anh chỉ cần giao dịch theo lệnh của một kỹ thuật viên tại đảo Síp là sẽ lãi gấp 2-3 lần tài khoản. Tuy nhiên, giao dịch theo tư vấn của kỹ thuật viên này, tài khoản anh T liên tục thua lỗ. Sau đó anh T tự giao dịch một số lệnh, khi tài khoản gần hòa vốn anh quyết định đóng lệnh, yêu cầu rút tiền. Thế nhưng, nhân viên này cho biết anh không thể rút tiền do không đủ khối lượng giao dịch, khiến số tiền đầu tư của anh vẫn “nằm chết dí” trong tài khoản.

Cũng cùng cảnh ngộ, anh H cay đắng chia sẻ bài học đắt giá của mình trước khi quyết định từ biệt thị trường forex. Theo lời kể, anh nghe lời mời chào đầu tư là chắc chắn thắng lớn nên đã dồn toàn bộ vốn liếng và vay mượn thêm người thân để đầu tư vào một sàn forex có văn phòng đặt tại một tòa nhà ở 203 Nguyễn Huy Tưởng. Sau khi giao dịch một thời gian, anh H có ý định rút tiền thì kỹ thuật viên cho biết tài khoản của anh chưa đủ khối lượng giao dịch. Và nếu anh không tiếp tục giao dịch đủ thì người này sẽ “không được gì cả”.

Anh H tiếp tục giao dịch, đến khi số âm vượt quá tài khoản thì kỹ thuật viên tư vấn anh nạp thêm tiền vào để chống “cháy tài khoản”. Khi không còn tiền nạp nữa, nhân viên tư vấn buông câu xanh rờn: “Em đã hỗ trợ anh như vậy mà em không theo thì tài khoản “cháy” thôi”. Anh H bức xúc: “Trước đó, kỹ thuật viên này hứa hẹn sẽ hỗ trợ tôi và khẳng định chỉ cần giao dịch một chút thôi là đủ khối lượng. Vậy mà khi tôi muốn rút tiền thì tìm mọi lý do thoái thác”.

Một trường hợp khác là chị Nh, được một nhân viên môi giới sàn Obtrend (On Best Trend) mời chào đầu tư với lợi nhuận hấp dẫn, nạp tiền ngay sẽ được thưởng 20%, có thể rút tiền bất kỳ lúc nào. Ham lợi, chị Nh nạp 15.000USD vào tài khoản để giao dịch, nhưng nghe theo tư vấn của kỹ thuật viên (tại Cộng hòa Sec) nên tài khoản của chị bị lỗ nặng.

Môi giới và kỹ thuật viên liên tục hối thúc chị nạp thêm tiền để cứu tài khoản. Đến khi liên tục thua lỗ, chị Nh quyết định dừng và muốn rút số tiền còn lại là 5.000USD thì kỹ thuật viên nói chị cần đánh lệnh cuối mới rút được. Ngay khi chị đặt lệnh giao dịch, sàn lập tức nâng hàng trăm lần phí giao dịch qua đêm, khiến tài khoản của chị “bay hơi” sạch sẽ.

Những đường dây lừa đảo khủng

Đây chỉ là số ít những chiêu thức dụ dỗ, lừa đảo của các sàn forex “bẩn” đang xuất hiện ngày càng nhiều. Đáng nói, nhiều sàn được các môi giới Việt Nam chào mời tuy tên gọi khác nhau nhưng khi tìm hiểu lại đều là những sàn mới thành lập, có địa chỉ giống nhau (thường đặt ở các thiên đường trốn thuế và lừa đảo tài chính), giao diện, ngôn ngữ, thiết kế giống nhau. Có thể kể đến các sàn như United market (Utdmarket.com); UTspot (Utspot.com); Bullaim.com; On Best Trend (obtrend.com); Bull Bear Market (bbmtrade.com)…

Chiêu bài quen thuộc của các sàn này là dụ nhà đầu tư nộp tiền, tư vấn sai để nhà đầu tư “cháy” tài khoản. Trong trường hợp nhà đầu tư muốn rút tiền, sàn lấy lý do giao dịch chưa đủ khối lượng để bắt nhà đầu tư giao dịch tiếp, hoặc nâng phí giao dịch để “thổi bay” số tiền còn lại.

Mới đây, lực lượng công an cũng đã triệt phá một đường dây lừa đảo đầu tư forex lớn. Theo đó, Công an tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can 3 đối tượng gồm: Vũ Đức Đạt (SN 1985), Trần Văn Thành (SN 1989) đều trú tại Hà Nội và Nguyễn Vĩnh Khiêm (SN 1985) trú Đồng Nai, về tội “Sử dụng mạng máy tính, viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra ban đầu, tháng 11-2019, Trần Văn Thành thuê Nguyễn Vĩnh Khiêm lập website Tradenew.io dưới dạng là sàn giao dịch ngoại hối có sử dụng tiền ảo điện tử. Ngoài các chức năng, giao diện tương tự các sàn đầu tư tài chính khác, Thành đặt Khiêm lập trình thêm chức năng can thiệp và kết quả giao dịch sao cho sàn sẽ được hưởng lợi tỷ lệ % theo mong muốn của người quản lý (admin). Để che giấu hành vi phạm tội, các đối tượng đã thuê máy chủ dữ liệu (data sever) tại Mỹ để hợp lý hóa nguồn gốc sàn đầu tư tài chính từ nước ngoài với các nhà đầu tư.

Sau khi hoàn thành xong website, Khiêm bàn giao tài khoản admin cho Thành quản lý và sử dụng từ đầu tháng 1-2020 và đến tháng 4-2020 thì bán lại cho Vũ Đức Đạt. Đạt sau đó đã thu hút những người tham gia phát triển hệ thống và đóng tiền để giao dịch bằng cách tổ chức các sự kiện, hội thảo, cho các nhà đầu tư đi du lịch, cam kết lợi nhuận cao, nếu thua sẽ được hoàn lại vốn đến 90%. Đạt tìm các đầu mối F1 (hay còn gọi là Leader) cho họ hưởng các chính sách tỷ lệ % chiết khấu, các F1 này lại tiếp tục tìm các nhà đầu tư F2,3,4... để hưởng “hoa hồng”.

Theo số liệu thống kê, đến khi bị bắt giữ đã có khoảng 50 bị hại ở nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước là nạn nhân của nhóm tội phạm công nghệ cao này với tổng số tiền bị mất là 5 tỷ đồng. Đặc biệt, cơ quan công an còn phát hiện tổng số tài khoản đăng ký trên sàn Tradenew.io là 3.626 tài khoản với tổng số lượng tiền ảo USDT tương đương 1.089 tỷ đồng.

Những cú lừa phía sau lời mời đầu tư forex ảnh 2

Đầu tư forex là tiếp tay hành vi phi pháp

Có thể thấy, sự nở rộ các sàn forex lừa đảo thời gian qua có nguyên nhân sâu xa từ lòng tham, ham lãi khủng, trong khi thiếu kiến thức đầu tư. Trong khi đó, về mặt pháp lý thì kinh doanh forex tại Việt Nam là hoạt động bị cấm. Do đó, việc đầu tư forex được cho là tiếp tay cho các hành vi phi pháp.

Theo Ngân hàng Nhà nước, pháp luật quy định việc kinh doanh trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và tổ chức được phép giao dịch dưới sự đồng ý của Ngân hàng Nhà nước. “Đến nay, Ngân hàng Nhà nước không cấp phép cho bất kỳ một tổ chức, cá nhân nào khác kinh doanh sàn forex. Do vậy các sàn giao dịch forex đang hoạt động hiện nay là không đảm bảo đúng quy định của pháp luật” - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Đào Minh Tú khẳng định.

Theo lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, những cá nhân tham gia vào hoạt động đầu tư forex cũng chính là tiếp tay cho các hoạt động không chính thức hay các hoạt động vi phạm pháp luật. “Khuyến cáo tất cả người dân tham gia vào lĩnh vực này là rất rủi ro, sau này có phát sinh vấn đề gì với những cá nhân, tổ chức gọi vốn như vậy thì sẽ không được pháp luật bảo vệ” - ông Đào Minh Tú nói.

Ngoài ra, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cũng phân tích thêm, để có được lợi nhuận trong kinh doanh vài chục phần trăm trong điều kiện Covid-19 hiện nay là rất khó trong tất cả các lĩnh vực trên thế giới chứ không chỉ riêng trong nước. Vì vậy, khi có những lời mời chào với lãi suất tới mấy trăm phần trăm là rất phi lý. Do đó, người dân khi đầu tư lĩnh vực nào cũng cần quan tâm đến những lời mời chào đầu tư đó có phù hợp với thực tiễn, có đúng pháp luật hay không.

Có thể thấy, sự nở rộ các sàn forex lừa đảo thời gian qua có nguyên nhân sâu xa từ lòng tham, ham lãi khủng, trong khi thiếu kiến thức đầu tư. Trong khi đó, về mặt pháp lý thì kinh doanh forex tại Việt Nam là hoạt động bị cấm. Do đó, việc đầu tư forex được cho là tiếp tay cho các hành vi phi pháp.

Tin cùng chuyên mục