Thủ đoạn tinh vi
Hiện nay, hình thức lừa đảo “gửi tiền tiết kiệm lãi suất cao” đã và đang xuất hiện tại nhiều nơi. Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội, đặc biệt là các nền tảng như Telegram, Zalo, Facebook… để lập hội, nhóm kín, đăng tải thông tin quảng cáo hấp dẫn với những lời mời gọi “đầu tư an toàn”, “gửi tiết kiệm sinh lời nhanh”, “lãi suất cao gấp nhiều lần ngân hàng”.
Thủ đoạn các đối tượng thường sử dụng ứng dụng Telegram với nội dung quảng bá các gói gửi tiết kiệm lãi suất cao. Sau khi đăng ký tài khoản, người này liên tục nhận được các cuộc gọi từ đối tượng tự xưng là “nhân viên hỗ trợ tài chính”, “chuyên gia đầu tư”, hướng dẫn chi tiết cách chuyển tiền và không quên thúc giục nạn nhân “nâng cấp gói” để được hưởng mức lãi suất hấp dẫn hơn.
Ban đầu, đối tượng cho nạn nhân nhận được một khoản “lãi” nhỏ để tạo niềm tin. Tuy nhiên, ngay sau đó, chúng liên tục viện dẫn nhiều lý do như “hệ thống đang lỗi”, “cần đóng thêm phí”, “nâng cấp tài khoản VIP” để yêu cầu chuyển thêm tiền. Nhờ sự vào cuộc kịp thời của cơ quan chức năng phối hợp với gia đình trong công tác tuyên truyền, giải thích, nạn nhân đã kịp thời nhận diện dấu hiệu lừa đảo và tránh được nguy cơ mất tiền.
Theo đánh giá của lực lượng công an, các đối tượng lừa đảo thường xây dựng kịch bản rất chặt chẽ. Từ việc tạo dựng hình ảnh chuyên nghiệp, giả mạo tổ chức tài chính, ngân hàng, công ty đầu tư uy tín, đến việc thiết kế website, ứng dụng có giao diện bắt mắt, hiển thị đầy đủ các mục “số dư”, “lãi suất”, “lịch sử giao dịch” nhằm đánh lừa nạn nhân.
Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng dẫn dụ người dân chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc ví điện tử không chính chủ. Khi nạn nhân đã nộp số tiền lớn, các đối tượng lập tức cắt liên lạc, xóa tài khoản, đóng website, khiến người bị hại không thể truy vết.
Nạn nhân là người trẻ tuổi, sinh viên, người lao động tự do, những đối tượng có nhu cầu gia tăng thu nhập nhưng thiếu kiến thức tài chính, dễ bị cuốn theo những lời quảng cáo “lãi suất cao - không rủi ro”. Nhiều trường hợp đã mất hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng chỉ sau vài cú “chuyển khoản”.
Dấu hiệu nhận diện
Trước tình trạng trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác với các lời mời gọi gửi tiền, đầu tư có mức lãi suất cao bất thường so với mặt bằng chung của các ngân hàng, tổ chức tài chính hợp pháp. Người dân tuyệt đối không tin vào những cam kết “sinh lời chắc chắn”, “không rủi ro”, bởi trên thực tế, không có kênh đầu tư nào vừa lãi cao, vừa an toàn tuyệt đối.
Bên cạnh đó, người dân không nên tham gia các hội, nhóm đầu tư, gửi tiết kiệm trên mạng xã hội khi chưa kiểm chứng rõ ràng pháp lý, giấy phép hoạt động của đơn vị đứng ra kêu gọi. Tuyệt đối không chuyển tiền vào các tài khoản cá nhân, tài khoản không rõ nguồn gốc theo hướng dẫn của người lạ trên không gian mạng.
Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn hoặc đã lỡ chuyển tiền, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời, hạn chế thiệt hại.
Thời gian tới, lực lượng công an các cấp tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo, đấu tranh, xử lý nghiêm các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng. Tuy nhiên, để phòng ngừa hiệu quả, rất cần sự chủ động nâng cao ý thức cảnh giác của mỗi người dân.
Mỗi cá nhân cần trang bị kiến thức cơ bản về tài chính, đầu tư; tỉnh táo trước những lời mời gọi hấp dẫn bất thường; đồng thời chia sẻ thông tin cảnh báo đến người thân, bạn bè, nhất là người cao tuổi và thanh - thiếu niên, góp phần xây dựng “lá chắn” vững chắc trước các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi của tội phạm công nghệ cao.
