- Công an Hà Nội điều tra vụ người phụ nữ bị lừa đảo chiếm đoạt 5 tỷ đồng
- Công an Hà Nội xử phạt 3 trường hợp đăng tin sai sự thật về cơ quan thuế
Theo cáo trạng, để có tiền trả nợ cho khoản vay 1.000 tỷ đồng của Công ty ECPAY tại ngân hàng và chi trả cho các hoạt động khác của công ty và trả nợ, được sự đồng ý của Đào Hoàng Thắng và sự hướng dẫn của Phạm Như Hà, Nguyễn Thành Nhân, Vương Thị Bích Ngọc, từ tháng 5-2021 đến tháng 2-2023, Lã Quang Bình đã sử dụng 68 công ty để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948,7 tỷ đồng.
 |
Lã Quang Bình bị truy tố về nhiều tội danh |
Ngoài ra, để có tiền cho Lã Quang Bình vay, Phạm Như Hà, Vương Thị Bích Ngọc đã móc nối với Nguyễn Hoài Anh sử dụng 2 công ty của Nguyễn Hoài Anh lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho một ngân hàng hơn 137,5 tỷ đồng. Tổng số tiền ngân hàng này bị thiệt hại là hơn 1.086 tỷ đồng.
Đào Hoàng Thắng biết các công ty của Lã Quang Bình không đủ điều kiện để được ngân hàng tiếp tục cấp tín dụng, nhưng Thắng vẫn ủy quyền cho Phạm Như Hà phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân cho nhóm công ty của Lã Quang Bình.
Điều này dẫn đến hậu quả, các khoản vay của Lã Quang Bình đều bị quá hạn trả nợ và không có khả năng thanh toán. Tại thời điểm khởi tố vụ án, tổng dư nợ của 64 công ty của Lã Quang Bình tại ngân hàng là hơn 2.189 tỷ đồng.
Ngoài hành vi trên, Đào Hoàng Thắng còn nhận của Lã Quang Bình, Lã Thị Phương Liên (SN 1982, em gái Lã Quang Bình) 200.000 cổ phiếu EIN (tương đương 2 tỷ đồng tại thời điểm nhận cổ phiếu) để chỉ đạo, đôn đốc Phạm Như Hà cùng cán bộ ngân hàng cấp tín dụng, giải ngân trái quy định.
Đối với bị can Phạm Như Hà, nguyên Phó Giám đốc ngân hàng biết rõ các công ty của Bình và Nguyễn Hoài Anh không hoạt động kinh doanh, không có khả năng trả nợ, vốn vay sử dụng sai mục đích nhưng vẫn chỉ đạo Nguyễn Thành Nhân (cựu Trưởng phòng Phòng khách hàng), Vương Thị Bích Ngọc và Nguyễn Đắc Hiếu (cựu Phó Trưởng phòng- Phòng khách hàng doanh nghiệp) phối hợp với các nhân viên lập khống hồ sơ vay vốn, hồ sơ giải ngân. Sau đó hợp thức các thủ tục thẩm định khoản vay, đề xuất, phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân trái quy định của pháp luật cho 64 công ty của Lã Quang Bình và 2 công ty của Nguyễn Hoài Anh.
Tổng dư nợ của 66 công ty tại ngân hàng là hơn 2.386 tỷ đồng. Đối chiếu giữa tổng dư nợ và tổng giá trị tài sản thế chấp đã được định giá, ngân hàng bị thiệt hại hơn 1.086 tỷ đồng.
Cáo trạng còn nêu rõ, Phạm Như Hà cùng Vương Thị Bích Ngọc móc nối với Phạm Quang Tạo cho Lã Quang Bình vay nhiều lần, với tổng số tiền 215 tỷ đồng, lãi suất từ 0,3%/ ngày đến 0,45%/ ngày, tương đương 109,5%/ năm đến 164,25/ năm, thu lợi bất chính hơn 35,9 tỷ đồng.
Phạm Như Hà cùng Vương Thị Bích Ngọc móc nối với Nguyễn Hoài Anh để cho Lã Quang Bình vay 120 tỷ đồng với lãi suất 0,4%/ ngày, tương đương 146%/ năm, thu lợi bất chính hơn 8,2 tỷ đồng; cùng Vương Thị Bích Ngọc cho Nguyễn Hoài Anh vay 15 tỷ đồng với lãi suất 0,4% /ngày, tương đương 146%/ năm, thu lợi bất chính số tiền hơn 2,4 tỷ đồng.
