- Tinh vi thủ đoạn lừa tiền ngân hàng bằng “chiêu” vay vốn mua ô tô
- Cảnh báo thủ đoạn mới của đối tượng giả nhân viên ngân hàng lừa vay vốn, mở thẻ tín dụng
- Tạm giữ 'nữ quái' giăng bẫy vay vốn ngân hàng để lừa đảo
Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội vừa hoàn tất truy tố đối với bị can Trần Thọ Anh (sinh năm 1998, trú ở thị xã Cửa Lò, tỉnh Nghệ An) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo cáo trạng truy tố, Trần Thọ Anh là lao động tự do, không có nghề nghiệp ổn định. Đầu năm 2023, anh ta xin làm nhân viên văn phòng tư vấn dịch vụ tài chính ở quận Đống Đa, Hà Nội.
Theo thỏa thuận, Thọ Anh là người tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay vốn và cung cấp thông tin, còn văn phòng làm thủ tục hồ sơ vay vốn cho khách hàng.
Ngoài ra, quá trình làm việc không được thu trước chi phí của khách và thỏa thuận với khách hàng. Chỉ sau khi khách hàng được giải ngân thì văn phòng sẽ thu tiền hoa hồng 25%/ số tiền được giải ngân. Khi đó, bị can sẽ được hưởng 5% tiền hoa hồng.
Thế nhưng, do cần tiền để chi tiêu cá nhân, Thọ Anh nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của các bị hại bằng cách đưa ra các thông tin gian dối về việc có khả năng giúp khách hàng vay tiền.
Tin lời Thọ Anh, khoảng tháng 6-2023, anh Nguyễn Quang K. gặp Thọ Anh và trao đổi về việc anh này có 32 khách hàng đang có nhu cầu vay vốn ngân hàng. Thọ Anh đã tự nhận mình là chủ văn phòng tư vấn dịch vụ tài chính, có khả năng giúp khách hàng vay ngân hàng với số tiền từ 800 triệu đồng - 1 tỷ đồng.
Số tiền chi hoa hồng từ 25% - 30% trên số tiền được giải ngân. Thọ Anh yêu cầu anh K. đóng trước tiền bảo hiểm cho khách hàng. Bị can cam kết trong vòng 15 ngày, thông tin bảo hiểm của khách hàng sẽ hiển thị trên hệ thống VssID và sau 45 ngày, khách hàng sẽ được ngân hàng giải ngân.
Với thỏa thuận nêu trên, anh K. đã chuyển tạm ứng cho Thọ Anh 680 triệu đồng. Tuy nhiên khi quá thời hạn cam kết, bị can nại nhiều lý do và tiếp tục nói dối vẫn đang làm thủ tục, chưa có kết quả.
Đến tháng 8-2023, do không có tiền trả anh K., bị can xóa zalo, thay đổi số điện thoại và bỏ trốn. Đến tháng 9-2023, Trần Thọ Anh mới trả lại anh K. 46,5 triệu đồng.
Ngoài ra, cuối tháng 8-2023, bị can này cũng đã chiếm đoạt đoạt của chị Hoàng Thị L. số tiền 131 triệu đồng cùng thủ đoạn nêu trên, khi chị này muốn vay vốn ngân hàng.
