Theo Đại tá cảnh sát Krit Worathat, Cục Chống tội phạm kinh tế, lực lượng chức năng đã bắt giữ 4 nghi phạm người Thái Lan vào cuối tuần trước. Các nghi phạm bị cáo buộc mở tài khoản trung gian để phục vụ hoạt động cho vay bất hợp pháp.
Nhóm này gồm 3 phụ nữ và 1 người đàn ông, độ tuổi từ 22 đến 56. Một người bị bắt tại Bangkok, 3 người còn lại bị bắt ở tỉnh Udon Thani. Cảnh sát cho biết vẫn đang truy tìm 5 đối tượng người Trung Quốc đứng sau đường dây.
Theo lời khai ban đầu, băng nhóm này hoạt động thông qua nhiều ứng dụng cho vay, như “BMP Lending”, “Vita shelf” và một số ứng dụng khác có tên tiếng Thái. Người vay phải cho phép ứng dụng truy cập danh bạ và ảnh trong điện thoại cá nhân của mình.
Khoản vay phổ biến khoảng 2.000 baht, thời hạn trả nợ chỉ 7 ngày. Với mức lãi áp dụng trong 7 ngày, lãi suất quy đổi ra tương đương 3.780% mỗi năm, vượt xa mức trần cho vay hợp pháp tại Thái Lan.
Đại tá Krit cho biết cảnh sát đã nhận được nhiều đơn khiếu nại từ nạn nhân. “Đối với những người không trả được nợ, nhân viên thu hồi nợ đã gọi điện chửi bới và đe dọa họ”, ông nói. “Họ cũng gọi điện cho những người khác trong danh bạ của người vay và đăng ảnh của người vay lên mạng xã hội để bêu xấu".
Điều tra ban đầu cho thấy băng nhóm sử dụng 21 tài khoản trung gian để thực hiện các giao dịch, với tổng giá trị hơn 1 tỷ baht. Cảnh sát đã đề nghị tòa án phát lệnh bắt giữ tất cả các nghi phạm liên quan.
Vụ việc là một phần trong chiến dịch trấn áp các ứng dụng cho vay trực tuyến trái phép đang gia tăng tại Thái Lan. Các ứng dụng này thường nhắm vào người có thu nhập thấp, yêu cầu thủ tục đơn giản nhưng áp dụng lãi suất và biện pháp đòi nợ bất hợp pháp.
Cục Chống tội phạm kinh tế Thái Lan khuyến cáo người dân không tải và sử dụng các ứng dụng cho vay không được Ngân hàng Trung ương Thái Lan cấp phép. Người từng vay qua các app “BMP Lending”, “vita shelf” và các ứng dụng tương tự được kêu gọi liên hệ cảnh sát để cung cấp thông tin.
