- Tình tiết tăng nặng của vụ cướp phá két sắt trước mặt người giúp việc
- Xác định bị hại trong vụ án lừa đảo mua bán nhà đất dự án
- "Nổ" có quan hệ, lừa đảo "chạy" việc, chiếm đoạt gần 2 tỷ đồng
Cáo trạng xác định, Công ty Thái Hòa do vợ chồng Nguyễn Văn An thành lập từ năm 1996 với ngành nghề chính là kinh doanh cà phê. Thời gian đầu có 15 công ty thành viên tại nhiều tỉnh, thành phố nhưng về sau chỉ còn 5 công ty.
Năm 2010, Công ty Thái Hòa được Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Hà Nội (Vietcombank Hà Nội) duyệt vay vốn tín dụng ngắn hạn với hạn mức 200 tỷ đồng. Cuối năm đó, Công ty Thái Hà phải trả cho Vietcombank Hà Nội hơn 194,6 tỷ đồng; đồng thời phải trả cho 5 tổ chức tín dụng số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng.
Do không có tiền trả nợ Vietcombank Hà Nội, Nguyễn Văn An đã chỉ đạo nhân viên tiếp tục lập hồ sơ đề nghị vay tiền với lý do thu mua cà phê để xuất khẩu, nhưng thực chất là để đảo nợ ngân hàng. Nhằm thực hiện việc làm gian dối nêu trên, ngày 24-1-2011, Ngô Thị Hạnh đã ký các công văn kèm theo các phương án kinh doanh thu mua cà phê trong nước để xuất khẩu gửi Vietcombank Hà Nội.
Trong các ngày 7-1-2011 và 16-2-2011, Giám đốc Vietcombank Hà Nội đã ký 4 hợp đồng tín dụng với Ngô Thị Hạnh. Theo đó, phía Vietcombank Hà Nội sẽ cấp tín dụng ngắn hạn 4 lần, mỗi lần 50 tỷ đồng cho công ty này. Để đảm bảo cho khoản vay của 4 hợp đồng tín dụng trị giá 200 tỷ đồng, Công ty Thái Hòa và cá nhân Ngô Thị Hạnh thế chấp giá trị tài sản đảm bảo là 56,7 tỷ đồng.
Theo thỏa thuận với Vietcombank Hà Nội, Công ty Thái Hòa phải mua bảo hiểm hàng hóa với tổng giá trị mua bảo hiểm là 150 tỷ đồng để sử dụng làm biện pháp đảm bảo bổ sung.
Song, mặc dù không có hoạt động kinh doanh cà phê, trong kho không có hàng hóa, nhưng Nguyễn Văn An và Ngô Thị Hạnh đã dùng thủ đoạn gian dối, ký hợp đồng bảo hiểm mọi rủi ro hàng hóa với Công ty bảo hiểm Bưu điện Thăng Long, giá trị được bảo hiểm 50 tỷ đồng và ký hợp đồng bảo hiểm mọi rủi ro kho hàng và cà phê thành phẩm với Công ty cổ phần bảo hiểm Ngân hàng Nông nghiệp - Chi nhánh Nghệ An, giá trị bảo hiểm là 100 tỷ đồng; người thụ hưởng các khoản bảo hiểm này là Vietcombank Hà Nội.
Mặc dù đã ký hợp đồng bảo hiểm, nhưng Công ty Thái Hòa vẫn chưa thanh toán hết tiền cho Công ty bảo hiểm bưu điện Thăng Long nên hợp đồng không có hiệu lực.
Về phía Vietcombank Hà Nội đã chuyển cho Công ty Thái Hòa hơn 9,3 triệu USD, tương đương khoảng 184,2 tỷ đồng và bị vợ chồng An - Hạnh chiếm đoạt 127,5 tỷ đồng.
