- ‘Nữ quái’ mua thịt, tạo lệnh chuyển khoản giả để chiếm đoạt tài sản
- Cảnh giác khi chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của tổ chức, doanh nghiệp giả mạo
- Thí điểm chặn giao dịch chuyển khoản đến tài khoản ngân hàng nghi ngờ gian lận, giả mạo
Những biên lai “ảo”
Khi phương thức chuyển khoản, thanh toán trực tuyến cho các giao dịch mua bán hàng hóa trực tiếp, online… trở thành nhu cầu thiết yếu, thì cũng xuất hiện những chiêu trò làm giả biên lai chuyển tiền thành công của các ngân hàng (hay còn gọi là bill thanh toán) nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người bán...
Mới đây, chị H (trú ở quận Cầu Giấy, Hà Nội) chia sẻ vừa bị “người mua” lừa tiền bằng biên lai chuyển tiền thành công giả mạo. Theo lời kể của chị H, do bán hàng quần áo thời trang online nên chị thường xuyên phải giao dịch bằng chuyển khoản. Cách đây không lâu, có một người khách đặt mua hàng với giá trị đơn hàng 3 triệu đồng. Để tạo lòng tin cho chị H, đối tượng còn chuyển khoản đặt cọc 50% số tiền của đơn hàng bằng hình ảnh giao dịch chuyển khoản thành công. Vì quá chủ quan, chị H cho nhân viên đóng gói đồ gửi đi và sau đó phát hiện tiền vẫn chưa vào tài khoản. Lúc này, chị H mới biết mình đã bị lừa.
 |
Đối tượng Dương Hữu Trung Hoàng |
Mới đây nhất, ngày 9/4, một nạn nhân ở quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng đăng tải thông tin rao bán chiếc điện thoại iPhone trên mạng xã hội Facebook. Một đối tượng sử dụng tài khoản Facebook ẩn danh đã liên hệ và thống nhất mua với giá 7,6 triệu đồng, đối tượng đã dùng điện thoại cá nhân tạo một lệnh giả mạo giao dịch chuyển khoản thành công đưa cho nạn nhân xem rồi nhanh chóng lấy máy và rời đi.
Sau nhiều ngày không thấy tiền vào tài khoản, nạn nhân đã đến Công an phường trình báo sự việc. Ngay sau đó, Công an phường Hòa Thọ Đông, quận Cẩm Lệ đã xác định và làm rõ được đối tượng là Dương Hữu Trung Hoàng (trú tại phường An Hải Bắc, quận Sơn Trà).
Cảnh giác trong giao dịch
Có thể nói, cùng với công nghệ hiện đại, phương thức thanh toán trực tuyến cũng trở nên khá phổ biến nhưng vẫn còn tồn tại nhiều kẽ hở. Theo đó, đối tượng lừa đảo chỉ cần chụp hình ảnh thông báo giao dịch thành công từ app của ngân hàng là dễ dàng tạo được lòng tin của người bán khiến không ít chủ cửa hàng lâm vào tình cảnh “mất trắng tiền hàng”.
Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo giả mạo biên lai chuyển tiền thành công thường là mua hàng số lượng lớn, sau đó vay thêm tiền mặt của nạn nhân rồi chuyển khoản trả.
Các đối tượng đề nghị chuyển khoản theo hình thức Internet Banking cho người bán hàng. Tuy nhiên, thực chất là không có việc chuyển tiền thật mà các đối tượng đã dùng một số phần mềm tạo dựng hóa đơn thanh toán giả rồi đưa cho người bán hàng xem, nhằm chứng minh là đã thực hiện việc chuyển khoản.
Cho đến khi các nạn nhân không thấy tài khoản báo có tiền và nhận ra mình đã bị lừa thì các đối tượng đã "cao chạy xa bay".
Để tránh bị lừa, cơ quan công an khuyến cáo người dân khi giao dịch qua tài khoản ngân hàng cần lưu ý kỹ hóa đơn chuyển khoản, không giao hàng hóa cho bất kỳ ai khi chưa nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng, kể cả khi kẻ gian cung cấp hình ảnh đã chuyển khoản thành công.
Với hệ thống công nghệ của các ngân hàng, việc chuyển khoản 24/7, khách hàng sẽ nhận được thông báo có tiền trong tài khoản. Người tham gia giao dịch nên chờ thông báo đã nhận được tiền từ ngân hàng, thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công.
Ngoài ra, hình ảnh "giao dịch thành công" bị làm giả có một số đặc điểm khác với hình ảnh từ ngân hàng chính thống về màu sắc, phông chữ, thời gian...
