Kinh doanh vàng qua mạng: Trò lừa không mới
(ANTĐ) -Sau một loạt những vụ lừa đảo kinh doanh tiền, vàng qua mạng bị phát hiện, thời gian gần đây, hoạt động này có xu hướng rộ trở lại, nhất là tại Hà Nội và TP Hồ Chí Minh. “Đây là hành vi vi phạm pháp luật”. Ngân hàng Nhà nước vừa chính thức phát đi thông điệp này nhằm khuyến cáo người dân cảnh giác trước một trò lừa đảo không mới.
Thông tin mù mờ
 |
| Kinh doanh vàng qua mạng thường được hứa hẹn “siêu” lợi nhuận |
Sau một thời gian loay hoay trên sàn giao dịch vàng “nội”, anh Nguyễn Thái Thanh được người quen giới thiệu một hình thức đầu tư mới khá hấp dẫn: Kinh doanh ngoại tệ và vàng trực tuyến. Truy cập vào trang web có địa chỉ: www.vietforex.com do người quen này cung cấp, anh Thanh hiểu rằng, để tham gia kinh doanh ngoại tệ hoặc vàng, anh sẽ phải đặt một số tiền “bảo chứng” mà theo nhà cung cấp dịch vụ này là “thấp không thể ngờ được”.
Cụ thể, với từ 25-50 USD, anh có thể tham gia giao dịch mỗi lô đến 10.000 đơn vị tiền (phổ biến là USD); 250-500 USD để giao dịch đến 100.000 đơn vị tiền. Trang web cũng đưa ra một ví dụ cho thấy việc kinh doanh khá dễ dàng, thuận lợi và có thể cho lợi nhuận cao một cách nhanh chóng. Chẳng hạn, tỷ lệ trao đổi giữa cặp tiền GBP của Anh và USD của Mỹ đang là: GBP/USD = 1,8900 nghĩa là 1 GBP = 1,8900 USD. Một nhà đầu tư sau khi phân tích biểu đồ của GBP/USD và phán đoán tỉ giá sẽ tăng, cho nên anh ta mua 1 lô 100.000 đơn vị tiền cho GBP/USD và chỉ bỏ ra tiền bảo chứng 250 USD. Đúng theo dự doán, 30 phút sau tỉ giá GBP/USD tăng lên tới tỉ giá: GBP = 1,8920, nghĩa là tỉ giá đã tăng: 1,8920 – 1,8900 = 0.0020. Anh ta lập tức bán ra 1 lô 100.000 đơn vị cho GBP/USD đang giữ và ngay lập tức nhà đầu tư này có đưọc mức lợi nhuận: 0,0020 x 100.000 = 200 USD.
Tương tự, để kinh doanh vàng, khách hàng cũng phải tham gia ký quỹ và nếu bỏ ra khoảng 1.000 USD, có thể giao dịch tới 80 lượng vàng. “Vietforex rất hãnh diện có thể cung cấp toàn bộ hệ thống giao dịch nói trên cho tất cả các khách hàng người Việt trên khắp 5 châu. Bên cạnh đó là sự hỗ trợ nhiệt tình chu đáo và tư vấn hiệu quả cao và an toàn cho khách hàng giao dịch trong thị trường Forex và Gold”. Trang web này quảng bá.
Thủ tục để tham gia kinh doanh trực tuyến với Vietforex cũng thật đơn giản. Khách hàng chỉ cần kê khai tên, địa chỉ, điện thoại rồi scan và email cho nhà cung cấp giấy CMND hoặc Hộ chiếu. Cùng với thông tin hướng dẫn, anh Thanh cũng nhận được thông báo: “Khi nhấp vào nút đăng ký mở tài khoản, thì quý khách đã chấp nhận các rủi ro trong giao dịch bao gồm trục trặc kỹ thuật mạng kết nối có thể dẫn đến thua lỗ trong tài khoản”.
Dù đã “sục sạo” cả trang web, anh Thanh cũng không nhận được bất kỳ thông tin gì cụ thể hơn ngoài vài lời giới thiệu, hướng dẫn sơ sài kể trên. Địa chỉ của nhà cung cấp dịch vụ cũng hết sức mơ hồ: 8 Copthall Roseau Valley, 70511, Dominica Commonwealth. Cuối trang là dòng khuyến cáo: “Giao dịch tiền tệ là một kiểu kinh doanh rất nhiều rủi ro. Nó chỉ thích hợp cho những nhà kinh doanh có đủ tiền để chịu đựng được khi bị... thua”.
Dấu hiệu lừa đảo
|
| Trang web giới thiệu kinh doanh vàng, ngoại tệ qua mạng |
Vừa đóng tiền, chưa kịp tham gia giao dịch, anh Thanh tá hỏa khi thấy Ngân hàng Nhà nước (NHNN) phát đi khuyến cáo, người dân cần cảnh giác với hình thức kinh doanh vàng ngoại tệ, vàng trực tuyến, trong đó có đề cập đến trường hợp của Vietforex. “Tuy số tiền ký quỹ ban đầu của tôi chưa nhiều nhưng biết đâu, sau vài “thương vụ” mua bán lại phát sinh con số lớn hơn”, anh nói.
Theo thông tin phóng viên ANTĐ nắm được, hoạt động này có xu hướng rộ lên thời gian gần đây, nhất là tại một số thành phố lớn như Hà Nội và TP Hồ Chí Minh. Theo đó, những nhà cung cấp dịch vụ thường “vẽ” ra những mức lợi nhuận khá hấp dẫn, có thể từ 5% đến 20%/tháng. Để tham gia, nhà đầu tư phải nộp một khoản ký quỹ tương đương 5-10% giá trị giao dịch và thấp nhất thường là 1.000 USD rồi được cung cấp một tài khoản để kiểm tra giao dịch thông qua Internet, đồng thời có thể theo dõi thông tin biến động của giá vàng, USD để thấy mức lãi, lỗ thực tế. Tuy mang danh nghĩa là “tư vấn, môi giới”, nhưng thực chất những người tham gia thường ủy quyền toàn bộ việc kinh doanh cho đơn vị cung cấp dịch vụ này. Trong thời gian đầu, cũng có một số nhà đầu tư được nhận những khoản tiền lãi như đã hứa hẹn. Tuy nhiên, thực chất, đây là tiền của nhà đầu tư mới trích chuyển vào lãi của nhà đầu tư cũ.
Một lãnh đạo Vụ Quản lý Ngoại hối khẳng định với phóng viên Báo ANTĐ, các trường hợp kể trên, bao gồm cả việc tổ chức và môi giới giao dịch đều là các hành vi vi phạm pháp luật. Bởi theo quy định hiện hành, chỉ các đơn vị được NHNN cho phép mới được tiến hành hoạt động kinh doanh ngoại tệ. Trên thực tế, thời gian qua, đứng ra tổ chức hình thức kinh doanh này thường là các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam, hay đơn thuần chỉ là một thành viên không có trụ sở, lập
Website để kêu gọi đầu tư qua mạng.
Do vậy, kinh doanh vàng, ngoại tệ qua mạng kiểu này hết sức rủi ro. Bên cạnh việc giá vàng, USD diễn biến thất thường thì đáng ngại hơn là nhà đầu tư Việt Nam dễ trở thành “nạn nhân” của một số tổ chức, cá nhân lừa đảo.
“Trên thực tế, hầu hết các đối tượng này không phải là pháp nhân được phép hoạt động theo luật pháp Việt Nam, tuy nhiên lại trực tiếp thực hiện kinh doanh và kêu gọi đầu tư với cam kết về mức lãi suất cao hơn hẳn so với lãi suất thị trường. Khả năng bên tổ chức kêu gọi đầu tư bỏ trốn hoặc đóng cửa trang web ngay sau khi rút hết tiền từ tài khoản của những người tham gia là rất lớn. Do vậy, thiệt hại lớn nhất phải gánh chịu chính là những nhà đầu tư”. Vị lãnh đạo Vụ Quản lý Ngoại hối nói.
Thảo Nguyên
