- Thêm một "mắt xích" trong đường dây lừa đảo mua bán tài khoản ngân hàng "sa lưới""
- Triệt phá đường dây mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, rửa tiền
- Hướng dẫn đăng kí nhận lương hưu qua tài khoản ngân hàng
Mục đích “rửa tiền”
Theo cơ quan chức năng, việc mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nhiều hệ lụy xấu và là hành vi vi phạm pháp luật, có thể bị xử lý hình sự.
Mới đây, một đường dây chuyên thực hiện hành vi mua bán tài khoản ngân hàng do Chu Thị Tiến, sinh năm 1973, trú tại Tổ dân phố 1 Lạc Nhuế, phường Đồng Hóa, thị xã Kim Bảng, tỉnh Hà Nam cầm đầu vừa bị Công an huyện Thanh Liêm, tỉnh Hà Nam phối hợp với các đơn vị liên quan khởi tố và bắt giữ.
Theo tài liệu điều tra, nhóm đối tượng này đã thu mua hàng nghìn tài khoản ngân hàng, bán cho đầu mối khác nhau để thu lợi bất chính số tiền trên 1 tỷ đồng. “Địa bàn hoạt động” của nhóm đối tượng này “đóng” tại tỉnh Hà Nam và các tỉnh Hưng Yên, Thái Nguyên, Hà Nội để thu mua tài khoản ngân hàng của các cá nhân.
 |
Cơ quan công an làm việc với các đối tượng trong đường dây mua bán tài khoản ngân hàng do Chu Thị Tiến cầm đầu |
Một đường dây tội phạm tinh vi khác cũng vừa bị lực lượng Công an triệt xóa là đường dây thực hiện hành vi chuyển tiền cho các đối tượng đánh bạc và lừa đảo trên không gian mạng, hoạt động xuyên quốc gia có trụ sở đặt tại Campuchia, bằng cách mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng để che giấu nguồn gốc và rửa tiền tại Việt Nam.
Theo điều tra của cơ quan công an, từ khoảng tháng 7/2024, nhóm đối tượng móc nối cách thức “rửa tiền” và ăn chia lợi nhuận với nhóm tội phạm có tổ chức chuyên đánh bạc và lừa đảo trên không gian mạng có trụ sở đặt tại Campuchia. Để phục vụ vào mục đích làm ăn phi pháp, các đối tượng đã thành lập hơn 30 Công ty “ma”, sau đó đăng ký hơn 150 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp để sử dụng vào hoạt động rửa tiền, thu lợi trung bình 10 triệu đồng mỗi tháng từ việc cho thuê tài khoản doanh nghiệp.
Sau thời gian theo dõi, ngày 12/2/2025, Công an thành phố Hà Nội phối hợp với Công an tỉnh Đồng Nai, Công an thành phố Đà Nẵng tiến hành bắt 18 đối tượng có liên quan. Tổ chức khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng, thu giữ 8 máy tính, 9 đầu CPU, 87 điện thoại các loại, các thiết bị phát sóng Wifi, hàng trăm thẻ sim và Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
 |
Tang vật các đối tượng sử dụng để thu mua tài khoản ngân hàng |
Qua đấu tranh, các đối tượng khai nhận móc nối cách thức “rửa tiền” và lợi nhuận được ăn chia với số đối tượng ở Campuchia. Tính từ tháng 7/2024 đến nay, nhóm này đã chuyển và nhận tiền cho các đối tượng người nước ngoài trên 2.000 tỷ đồng...
Mở rộng điều tra, Ban Chuyên án tiếp tục bắt giữ 3 đối tượng ở Hà Nội, Đà Nẵng và tỉnh Hưng Yên, thu giữ nhiều sim điện thoại đăng ký tài khoản ngân hàng, 1 khẩu súng và 27 viên đạn, cùng nhiều tài liệu, đồ vật có liên quan...
Cho thuê, mượn tài khoản là vi phạm pháp luật
Theo đánh giá của cơ quan công an, việc mua bán tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo là một vấn đề đáng báo động; các đối tượng sử dụng hàng trăm hội nhóm ở trên không gian mạng, thông qua mạng xã hội như Facebook, Telegram, Zalo... sau đó đăng tải công khai các thông tin mua bán tài khoản ngân hàng. Đồng thời các đối tượng thuê học sinh, sinh viên, người dân ít hiểu biết pháp luật để mở các tài khoản, hoặc làm giả các giấy tờ để mở tài khoản rồi bán lại cho các đối tượng, theo cơ quan Công an, những tài khoản không chính chủ này sẽ tiếp tay cho các tội phạm lừa đảo, vi phạm pháp luật.
Nhiều tài khoản ngân hàng sau khi được các đối tượng bán lại sẽ sử dụng trong những mục đích không rõ ràng, vi phạm pháp luật như rửa tiền, chuyển và rút tiền trong những vụ án lừa đảo, sử dụng sim rác để đăng nhập Internet banking, liên kết mở các tài khoản ví điện tử khác để chiếm đoạt tiền. Vì vậy, mọi người dân cần cảnh giác trước những lời mồi chài, dụ dỗ của các đối tượng liên quan đến mua bán, mở các tài khoản ngân hàng, để tránh những hệ lụy phát sinh đối với bản thân gia đình và xã hội.
Qua các vụ án bị triệt phá, cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không thực hiện, tiếp tay cho các đối tượng thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản là hành vi vi phạm pháp luật. Có thể bị xử phạt vi phạm hành chính từ 40 đến 100 triệu đồng, hoặc có thể bị xử lý về hình sự tùy theo tính chất, mức độ hành vi vi phạm.
