- Diễn biến tố tụng mới nhất vụ án xảy ra tại Ngân hàng BIDV
- Vợ chồng đại gia thủy sản lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng
- Ổ nhóm tội phạm thao túng chứng khoán bằng thủ đoạn tinh vi
Theo đó, Lại Hồng Thái (SN 1980) - nguyên Giám đốc một chi nhánh Ngân hàng TMCP sẽ bị đưa ra xét xử về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Phiên tòa dự kiến diễn ra trong 4 ngày.
Cáo trạng truy tố xác định, Lại Hồng Thái được bổ nhiệm chức vụ Giám đốc chi nhánh Ngân hàng từ tháng 6-2013 đến tháng 7-2015.
Quản lý, điều hành Chi nhánh, Lại Hồng Thái đã trực tiếp nhận 68 hồ sơ đề nghị vay vốn của khách hàng, rồi chỉ đạo nhân viên là Nguyễn Thị Hoàng Yến, Trần Ngọc Hoàng, Trần Thị Hoài và Tưởng Việt Anh lập hồ sơ tín dụng cho khách hàng cá nhân vay vốn dưới hình thức vay tiêu dùng, tài sản thế chấp bằng quyền sử dụng đất. Trong số 68 hồ sơ cấp tín dụng, có 59 hồ sơ sai phạm.
Cụ thể, Thái chỉ đạo nhân viên tự lập các tài liệu báo cáo thẩm định, tờ trình thẩm định, hợp đồng khế ước, hợp đồng thể chấp và biên bản thẩm định giá theo biểu mẫu do anh ta gửi để đảm bảo hồ sơ đầy đủ thủ tục. Các báo cáo thẩm định giá và biên bản thẩm định giá đều thể hiện tổ định giả sử dụng phương pháp so sánh để tiến hành thẩm định giá của tài sản bảo đảm.
Mặc dù vậy, Thái vẫn chỉ đạo, yêu cầu Yến, Hoàng, Hoài không cần đi khảo sát thực trạng của tài sản bảo đảm, không cần đi khảo sát giá của các tài sản so sánh mà chỉ dựa vào khung giá đất do Ngân hàng quy định để tự đưa ra giá của 3 tài sản so sánh tương tự gần bằng giá do tổ chức tín dụng này quy định và từ đó kết luận giá của tài sản bảo đảm.
Thái hướng dẫn Yến, Hoài, Hoàng căn cứ vào độ rộng của mặt đường đến tài sản bảo đảm ghi trong Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và khung giá đất tại khu vực có tài sản đảm bảo do Ngân hàng quy định để tự đưa ra mức giá của tài sản bảo đảm phù hợp với số tiền vay vốn của khách hàng, không vượt quá 70 % giá trị tài sản bảo đảm.
Đối với các thông tin về tài sản so sánh, Thái chỉ đạo các nhân viên không cần trực tiếp đi khảo sát để lấy thông tin trên thực tế mà tự đưa ra mức giá của tài sản so sánh sao cho tương tự với giá trị của tài sản bảo đảm. Thế nên kết quả định giá do Thái chỉ đạo đưa ra cao hơn gấp nhiều lần giá trị thực của tài sản bảo đảm.
Quá trình điều tra, Lại Hồng Thái không thừa nhận hành vi phạm tội. Cơ quan truy tố đã căn cứ vào lời khai các nhân viên tại chi nhánh ngân hàng, lời khai của các khách hàng đứng tên vay vốn, chứng thư thẩm định giá và kết quả định giá tài sản đảm bảo của Hội đồng định giá trong tố tụng hình sự… để xác định việc nâng khống giá trị tài sản đảm bảo.
Theo kết quả định giá thì tổng giá trị 59 tài sản đảm bảo trong 59 hợp đồng tín dụng tại thời điểm cho vay là hơn 7,6 tỷ đồng nhưng Thái đã nâng khống giá trị lên thành hơn 43 tỷ đồng để cho vay tổng số tiền 25,7 tỷ đồng.
Các khách hàng sau khi được giải ngân chi trả tiền gốc, lãi trong thời gian rất ngắn sau đó không thực hiện việc trả nợ gốc và lãi theo kỳ hạn quy định trong hợp đồng, giá trị tài sản đảm bảo không đủ đảm bảo phần vốn vay, làm thiệt hại cho Ngân hàng hơn 13 tỷ đồng.
Đối với một số nhân viên Chi nhánh liên quan, CQĐT xác định, họ làm theo sự chỉ đạo của Thái, bản thân không hưởng lợi ích vật chất từ việc đề xuất và giải ngân các hợp đồng cho vay. Vì thế không cần thiết phải xử lý hình sự những người này.
