Chiêu gọi điện “khủng bố” cô giáo và trường học của đường dây đòi nợ

• Thủ đoạn thâm độc của đường dây đòi nợ khiến hàng nghìn người khốn khổ
• Truy nã kẻ chuyên tổ chức đòi nợ thuê trong đường dây ‘tín dụng đen’ do 1 nhân viên ngân hàng cầm đầu
• Tạm giam 23 đối tượng trong đường dây xuyên quốc gia chuyên cho vay lãi nặng qua app, đòi nợ bằng ảnh “nóng”

Trong vụ án này, bị can Trần Hồng Tiến (sinh năm 1974, trú ở phường Phạm Ngũ Lão, quận 1, TP. HCM) bị truy tố về tội “Cưỡng đoạt tài sản”, theo quy định tại khoản 4, Điều 170 - Bộ luật hình sự.

Liên quan, Nguyễn Đức Khoa (sinh năm 1991, ở phường Tam Bình, TP Thủ Đức, TP. HCM); Võ Thị Cẩm Vân (sinh năm 1984, trú phường Linh Chiểu, TP Thủ Đức, TP. HCM) và 42 bị can khác cũng bị đề nghị xét xử về tội danh trên.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2017, Lê Quốc Thống (sinh năm 1978, ở quận 10, TP. HCM) và Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập nhiều công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Công ty Mirae Asset) để sau đó tổ chức thu hồi nợ.

Lực lượng công an triệt phá một tụ điểm đòi nợ kiểu "khủng bố"

Từ ngày 2-7-2018 đến ngày 30-8-2022, Lê Quốc Thống cùng Trần Hồng Tiến ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân vay của Công ty Mirae Asset. Tổng giá trị 238.160 hợp đồng là hơn 3.555 tỷ đồng và đã thu hồi được hơn 571 tỷ đồng.

Để quản lý và đốc thúc nhân viên thu hồi nợ, hàng tháng Thống và Tiến đều tổ chức cuộc họp gồm lãnh đạo các công ty thu hồi nợ (do Thống, Tiến lập ra) và trưởng các bộ phận. Tại cuộc họp, các đối tượng cầm đầu yêu cầu báo cáo số liệu trong tháng, phổ biến cách thức đòi nợ để đạt doanh số.

Trong trường hợp khách đồng ý trả tiền thì có thể trả tiền trực tiếp tại trụ sở văn phòng công ty hoặc chuyển khoản vào 4 tài khoản ngân hàng. Nhân viên thu hồi nợ sẽ gửi thông tin cho bộ phận kế toán để cập nhật vào dữ liệu truy thu nợ của từng cá nhân và từng nhóm. Khi khách hàng trả nợ xong, các công ty thu hồi nợ sẽ ký thông báo kết thúc khoản nợ gửi cho khách hàng.

Đối với các khách hàng bị cắt, ghép hình ảnh để tạo thành ảnh đồi trụy, sau khi thực hiện xong việc thanh toán tiền, Thống, Tiến chỉ đạo nhân viên thu hồi nợ hoặc bộ phận kỹ thuật sẽ hỗ trợ họ xóa toàn bộ các hình ảnh cắt, ghép này trên hệ thống máy tính.

Mỗi nhân viên sẽ được công ty thu hồi nợ cấp cho máy tính để nhận và tìm kiếm dữ liệu khách hàng, phục vụ việc cắt, ghép hình ảnh và những việc liên quan. Ngoài ra, đường dây đòi nợ này còn trang bị hệ thống tổng đài gọi tự động Volare gọi cho khách hàng, phần mềm chuyển giọng nói qua điện thoại để nhân viên gọi cho khách hàng.

Số tiền thu được của khách hàng nợ tiền, các công ty thu hồi nợ dùng để chi trả các chi phí hoạt động như trả lương nhân viên, trả tiền thuê mặt bằng…

Các công ty thu hồi nợ của nhóm Tiến thành lập các bộ phận gồm: Bộ phận lãnh đạo công ty gồm Thống là Chủ tịch HĐQT, Tiến là Giám đốc điều hành và có quyền quyết định mọi vấn đề của doanh nghiệp. Bộ phận nhân sự do Nguyễn Thị Ái Vân (sinh năm 1985, ở Tiền Giang) làm Trưởng phòng; bộ phận Kế toán; bộ phận Vận hành Accout; bộ phận kỹ thuật; bộ phận Thu hồi nợ...

Ngày 20-2-2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an kiểm tra trụ sở Công ty Thu hồi nợ của nhóm Tiến tại TP. HCM và đưa 103 đối tượng về trụ sở công an để điều tra làm rõ.

Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra (CQĐT) xác định được 26 bị hại bị các đối tượng sử dụng thủ đoạn trên đe dọa, cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 904 triệu đồng. Trong số 26 bị hại có anh N.H.N (sinh năm 1983, ở Hà Nội).

Theo cáo trạng, anh N vay của Công ty Mirea Asset 50 triệu đồng với lãi suất 5,25%/ tháng, trả trong vòng 24 tháng, mỗi tháng trả hơn 3,7 triệu đồng. Anh N trả được 12 tháng và đến tháng 6-2018 thì không trả được tiếp.

Cuối tháng 4-2019, Công ty Mirea Asset bán khoản nợ hơn 51,5 triệu đồng (gồm cả gốc và lãi) của anh N cho Công ty TNHH Mua bán nợ DSP (doanh nghiệp do nhóm Tiến thành lập). Tính đến ngày 1-9-2022, khoản nợ của anh N là hơn 175 triệu đồng (gồm cả gốc, lãi và lãi phạt).

Tháng 9-2022, Trần Thị Hương Ly (nhân viên thu hồi nợ) được giao thu hồi khoản nợ của anh N. Sau đó, Ly nhiều lần gọi điện cho anh N với thái độ gay gắt để đòi tiền. Ngoài ra, Ly còn gọi điện cho vợ anh N yêu cầu chị này trả thay cho chồng, nếu không sẽ gây ảnh hưởng đến cuộc sống gia đình họ.

Nhiều ngày sau đó, Ly gọi điện đến trường học, nơi con anh N đang theo học; gọi cho cô giáo chủ nhiệm và gọi vào số điện thoại bàn của trường, thông báo mình là phụ huynh, xin đón cháu về sớm. Khi trường học không đồng ý, Ly liền thông báo mình là chủ nợ của anh N, yêu cầu anh N có trách nhiệm trả tiền.

Chưa dừng lại, liền ngay sau đó, trên Facebook của ngôi trường này liên tục nhận được những bình luận với nội dung xúc phạm nhà trường, xúc phạm danh dự giáo viên…

Do bị đe dọa, anh N đã liên hệ lại với Ly, xin giảm lãi còn 103 triệu đồng. Ngày 3-10-2022, anh N đến trụ sở Công ty TNHH Mua bán nợ DSP nộp số tiền trên.

Một nạn nhân khác là ông D.Q.C (sinh năm 1971, ở Hà Nội) cũng bị đe dọa, ép phải trả số tiền 120 triệu đồng. Ông này liên tục bị gọi điện đe dọa sẽ làm cho mất việc làm, dọa gây tai nạn và bị dọa gây ảnh hưởng tới sức khỏe của người thân ông C…

Lo sợ bị làm ảnh hưởng tới công việc và bị xâm phạm sức khỏe người thân, ông C đã liên hệ và xin giảm nợ còn 90 triệu đồng.