Bắt “trùm sò” chuyên bán tài khoản ngân hàng rồi “ăn chặn” của tội phạm lừa đảo

• Lừa đảo đánh cắp mã OTP ngân hàng bằng cuộc gọi tự động
• Bùng nổ trang mạng mạo danh quảng cáo ‘lấy lại tiền đã bị lừa đảo chiếm đoạt’
• Cảnh giác phần mềm dịch vụ công giả mạo cơ quan Công an để lừa đảo chiếm đoạt tiền

Ngày 17-6, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an quận Hoàn Kiếm, Hà Nội cho biết, đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố đối với các bị can gồm: Phạm Quốc Tuấn, SN 1995, trú tại ngõ 460 đường Khương Đình, Hạ Đình, Thanh Xuân, Hà Nội; Lã Minh Đức, SN 1986, trú tại 506 H1 phường Kim Giang, quận Thanh Xuân;

Lương Khánh Linh, SN 2003, trú tại phường Kim Giang, quận Thanh Xuân, và Nguyễn Trung Cường, SN 1991, nhà ở tập thể H3 ngõ 64, Kim Giang, quận Thanh Xuân, để điều tra về hành vi tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có.

Trước đó, ngày 15-9-2023, người phụ nữ tên Đ.T.M.T., trú tại quận Ba Đình, Hà Nội nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ, tự xưng là Trung tá Công an, thông qua ứng dụng mạng xã hội Zalo thông báo đang điều tra vụ án liên quan đến số tiền 69 triệu đồng của một đối tượng trong Đà Nẵng gửi cho bà T.

Dù không biết đối tượng kia là ai, và khẳng định không biết, không liên quan và không nhận được số tiền trên nhưng “Trung tá Công an” vẫn tiếp tục đưa các thông tin về nhân thân để bà T. tin rằng mình đang bị điều tra thật. Sau cuộc nói chuyện, đối tượng yêu cầu bà T. chuyển hết tiền để phía “Công an” lưu giữ, nhằm đảm bảo quyền lợi cho nạn nhân.

Cùng ngày, bà T. một mình đến ngân hàng Xây Dựng có địa chỉ tại số 96 Bà Triệu, phường Hàng Bài, quận Hoàn Kiếm, để rút hết sổ tiết kiện được số tiền 750 triệu đồng và chuyển vào tài khoản mang tên Lương Khánh Linh, mở tại ngân hàng TPBank.

Sau khi chuyển tiền thành công, bà T. gọi điện lại thì “Trung tá Công an” lập tức cắt đứt liên hệ, xóa tài khoản liên lạc qua Zalo. Lúc này, biết mình bị lừa nên bà T. đã đến Công an quận Hoàn Kiếm trình báo vụ việc.

Ngay sau khi nhận được đơn trình báo, Đội Cảnh sát hình sự - Công an quận Hoàn Kiếm đã vào cuộc, phối hợp với ngân hàng TPBank, xác minh làm rõ. Đến cuối tháng 12-2023, ngân hàng TPBank đã có văn bản trả lời, qua đó xác định chủ tài khoản ngân hàng trên là Lương Khánh Linh, SN 2003, trú tại P506, H1 Kim Giang, phường Kim Giang, quận Thanh Xuân, Hà Nội.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an cũng phát hiện, ngay trong ngày 15-9-2023, Lương Khánh Linh đã trực tiếp đến chi nhánh TPbank Kinh Đô có địa chỉ tại tòa nhà Smile số 1 phố Nguyễn Cảnh Dị, phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, Hà Nội thực hiện lệnh rút số tiền 750 triệu đồng.

Tuy nhiên, khi được mời lên cơ quan Công an làm việc, Linh lại khai được một người không quen biết quen trên mạng xã hội nhờ rút tiền và nhận “cảm ơn”. Số tiền này hai người cũng đưa ngoài đường rồi không liên lạc lại nữa.

Cặp vợ chồng Linh và Đức

Lần theo lời khai của Lương Khánh Linh, cơ quan điều tra nghi ngờ Linh có liên quan trực tiếp nên đã tổ chức điều tra, xác minh, qua đó, phát hiện những bất minh về tài chính của đối tượng này. Theo đó, dù không có công ăn việc làm nhưng từ tháng 10-2023, Linh lại có tiền mua xe máy, đi phẫu thuật thẩm mỹ và trả hết các khoản nợ cũ.

Áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, Công an quận Hoàn Kiếm đã thu thập được các tài liệu, chứng cứ chứng minh hành vi phạm pháp của Lương Khánh Linh cùng chồng là Lã Minh Đức. Tháng 5-2024, cơ quan Cảnh sát điều tra đã triệu tập vợ chồng Linh-Đức lên làm việc. Trước bằng chứng không thể chối cãi, các đối tượng đã phải nhận tội.

"Trùm sò" Phạm Quốc Tuấn

Từ lời khai của Linh và Đức, cơ quan điều tra xác định, ngày 14-8-2023, cặp vợ chồng này đến chi nhánh ngân hàng TPbank và VIBbank để mở 4 tài khoản, sau đó bán cho Phạm Quốc Tuấn với giá 400.000 đồng. Từ những tài khoản này, Tuấn lại bán sang tay cho một đối tượng tên Thái với giá 1 triệu đồng để hưởng tiền chênh lệch.

Cuối tháng 8-2023, Tuấn bảo vợ chồng Đức và Linh mang CCCD ra ngân hàng sao kê các tài khoản đã bán đi trước đó và phát hện 2 tài khoản được mở tại ngân hàng TPBank có số tiền 163 triệu đồng. Biết số tiền này là phi pháp, tội phạm sẽ không dám báo Công an nên Tuấn chỉ đạo Linh, Đức đề nghị ngân hàng chặn một chiều chuyển tiền đi với mục đích lần sau có dòng tiền chuyển đến sẽ chiếm đoạt.

Với thủ đoạn trên, ngày 15-9, khi biết có số tiền 750 triệu đồng của bà T. được chuyển vào, Tuấn cùng Nguyễn Trung Cường là đồng bọn trong các phi vụ mua bán tài khoản ngân hàng đã bảo cặp vợ chồng này rút tiền về chia nhau. Trong đó, Tuấn được chia 325 triệu đồng, vợ chồng Đức và Linh được 385 triệu đồng, Cường được chia 40 triệu đồng.

Đáng chú ý, Phạm Quốc Tuấn là “trùm sò” chủ mưu có nhiều tiền án tiền sự. Năm 2022, Tuấn bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi mua bán tài khoản. Đến năm 2023, Tòa án nhân dân thành phố Hải Dương cũng đã kết án Phạm Quốc Tuấn cũng với tội danh trên.

Hiện Công an quận Hoàn Kiếm đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.