Các bị can bị truy tố về tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” là Phạm Trịnh Thắng, Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty Mai Khôi và vợ là Dương Thị Kim Luyến, Giám đốc Công ty Mai Khôi, cùng 4 bị can là giám đốc các doanh nghiệp. Ba bị can còn lại đều từng công tác ở ngân hàng, gồm Phạm Văn Cử, nguyên giám đốc chi nhánh; Kiều Đình Thọ, nguyên Trưởng phòng kinh doanh; và Đỗ Thị Thu Hà, nguyên phó trưởng phòng kinh doanh, bị truy tố về tội danh “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
Theo cơ quan tố tụng, trong quá trình ký kết, thực hiện các hợp đồng tín dụng từ năm 2009 đến năm 2011 giữa ngân hàng và Công ty Mai Khôi, các bị can Thắng, Luyến đã có hành vi gian dối trong việc lập hồ sơ xin vay; dùng tài sản thế chấp là giá trị lô hàng nhập khẩu, xuất khẩu và nhà, đất, sau đó thay thế bằng quyền sử dụng đất thuộc dự án nhà ở cao tầng - Trung tâm thương mại dịch vụ tại phường Phú Thuận, quận 7, TP.HCM.
Trong khi thực tế, dự án này chưa hình thành và Thắng, Luyến chưa đứng tên sở hữu, chưa được cấp có thẩm quyền phê duyệt. Bằng cách đó, các đối tượng đã chiếm đoạt số tiền hơn 172 tỷ đồng. Đồng thời, Công ty Mai Khôi mất khả năng thanh toán số tiền 601 tỷ đồng. Số tiền có được, vợ chồng Thắng đã mua sắm tài sản, đầu tư mua cổ phần, mua gom đất làm dự án và trả các khoản nợ vay trước...
Đối với các bị can làm việc ở ngân hàng, cơ quan tố tụng xác định họ đã thực hiện không đúng các quy định về việc bảo đảm tiền vay của các tổ chức tín dụng và của ngân hàng cho vay; để cho các bị can chiếm đoạt số tiền lên đến hơn 600 tỷ đồng. Hành vi của các bị can này phạm vào tội danh “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
